Щодня тисячі користувачів стикаються з ризиками, пов’язаними з прийняттям «тіньових» активів. Це може призвести до серйозних наслідків, включаючи фінансові втрати, блокування облікових записів і навіть кримінальну відповідальність. У деяких випадках користувачі можуть стати об’єктами шахраїв, втратити всі свої кошти або навіть бути заарештованими за відмивання грошей, пов’язане з тероризмом чи іншими злочинами.
Відомий український сервіс моніторингу онлайн-обмінників Obmify, який зарекомендував себе як надійний і безпечний агрегатор, знає, як захистити гроші та нерви клієнтів за допомогою новітнього сервісу AML. У цій статті ми розглянемо, що таке перевірка AML криптовалюти, навіщо вона потрібна, як відмивається брудна криптовалюта і як ACL-сервіс, рекомендований Obmify, допомагає запобігти неприємним ситуаціям.
Що таке перевірка AML на криптовалюту?
AML (Anti-Money Laundering) — це набір процедур, правил і законів, спрямованих на запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. У контексті AML для криптовалют верифікація означає аналіз і підтвердження «чистоти» цифрових активів, які надходять у ваш гаманець.
Валідація криптовалюти: навіщо вона потрібна і чому це важливо?
У криптосвіті кожна транзакція реєструється в блокчейні, що дозволяє відстежувати рух активів. Однак без перевірки ПВК неможливо визначити, чи пов’язані ці операції з тіньовою діяльністю. Перевірка криптовалюти означає уникнення роботи з небажаними монетами або токенами, отриманими недобросовісним шляхом, що може призвести до блокування вашого гаманця або навіть юридичної відповідальності. До речі, згідно з українським законодавством, прийом «тіньових» монет або жетонів може призвести до юридичної відповідальності.
Як відмити «нечесно отриману» криптовалюту?
Відмивання «тіньового» склепу передбачає низку транзакцій, щоб приховати його походження. Цифрову монету або токен можна переміщувати через різні криптосервіси та платформи, щоб створити складний ланцюжок для дослідження. Такі процедури можуть включати міксери, децентралізовані обмінники або навіть банківські рахунки для обміну фіатних валют. Це створює додаткові ризики для клієнтів, які можуть ненавмисно стати учасниками сумнівних операцій.
Як захиститися від «сумнівних цифрових переказів»?
Щоб уникнути юридичних проблем і запобігти блокуванню або втраті цифрових активів, користувачам рекомендується використовувати сервіси перевірки AML.
Такі сервіси вбудовані в централізовані криптобіржі, такі як Binance і White Bit. Але є ряд об'єктивних причин, чому централізовані великі біржі не всім подобаються. Перш за все, KYC є обов’язковим. KYC біржі означає розкриття персональних даних, а враховуючи випадки блокування банківських рахунків клієнтів в Україні за певні правопорушення, можна прогнозувати блокування акаунтів на біржах найближчим часом. Пройшов KYC = більше не анонімний клієнт. По-друге, централізовані біржі не забезпечують прозорість своїх дій і діють на власний розсуд, що часто ставить під загрозу технологію блокчейн в цілому.
При використанні холодних і децентралізованих гаманців, які не вимагають KYC, немає вбудованої перевірки AML. Натомість користувачі децентралізованих гаманців можуть бути впевнені, що їхні цифрові активи не будуть заблоковані жодним конкретним регулятором, а рішення щодо пов’язаних ризиків можуть бути оскаржені на основі результатів аналізу різних зовнішніх служб боротьби з відмиванням коштів. Одним з таких сервісів є ACL-сервіс, рекомендований Obmify.
Як працює ACL-сервіс?
Це інноваційна система аналізу даних у різних мережах. На даний момент доступний інтерфейс користувача у вигляді бот-телеграм (працює на основі аналітики, отриманої від ACL), за допомогою якого можна мінімізувати ризики небажаних цифрових транзакцій. Основний функціонал сервісу включає:
- Перевірка гаманця: аналіз активності гаманця на наявність посилань на сумнівні, тіньові, шахрайські цифрові активи (повний список усіх тегів на сайті).
- Перевірка транзакцій: аналіз цифрових активів, які беруть участь в транзакції, на вміст небажаного міксу із сумнівних джерел.
- Налаштування гаманця на автоперевірку: регулярний аналіз гаманця на нові вхідні транзакції, що дуже актуально для налаштування автоматичної обробки, наприклад для обмінників.
- Розслідування AML: допомога в підготовці звітів для аналітичних і контролюючих органів.
Компанія надає послуги як фізичним особам, так і бізнес-клієнтам. Варто зазначити, що для фізичних осіб система надає перші три перевірки AML безкоштовно, тоді як наступні запити AML починаються з $1/pc. Ось скільки коштує спокій і впевненість при роботі з криптовалютою.
Що робити, коли ви стали жертвою шахраїв?
Якщо ви стали жертвою шахраїв або крадіжки коштів, важливо діяти швидко:
- Замовити AML розслідування «підозрілої» транзакції через ACL-сервіс.
- Зберіть усі докази та зверніться до правоохоронних органів для відкриття справи.
Практика показує, що за проведення такої експертизи спеціалізовані органи швидко беруться за справу, оскільки мають можливість одразу проаналізувати результати експертизи ПВК.
Якщо хоча б частина цифрових активів пройшла через централізований обмін, то через KYC можна «витягнути» інформацію про зловмисника. Ми пам’ятаємо про KYC і прозорість?
Висновок
Obmify, як відомий і безпечний моніторинг онлайн-обмінників, рекомендує використовувати ACL-сервіс, щоб мінімізувати ризики втрати грошей через прийом «тіньової» криптовалюти. Ця послуга дозволяє клієнтам перевіряти свої гаманці, транзакції та уникати юридичних проблем. ACL підтримує ідею децентралізації та є невід’ємною частиною сучасного ринку криптовалют, забезпечуючи безпеку та фінансові потреби клієнтів. Пам’ятайте, що, маючи справу з криптовалютою, ви несете відповідальність за чистоту своїх коштів.
