Ежедневно тысячи пользователей сталкиваются с рисками, связанными с принятием «теневых» активов. Это может привести к серьезным последствиям, включая финансовые потери, блокировку аккаунтов и даже уголовную ответственность. В некоторых случаях пользователи могут стать объектами мошенников, потерять все свои средства или даже быть арестованы за отмывание денег, связанных с терроризмом или другими преступлениями.
Известный украинский сервис мониторинга онлайн-обменников Obmify, зарекомендовавший себя как надежный и безопасный агрегатор, знает, как защитить деньги и нервы клиентов с помощью новейшего сервиса AML. В этой статье мы рассмотрим, что такое AML-проверка криптовалюты, зачем она нужна, как отмывается грязная криптовалюта и как ACL-сервис, рекомендованный Obmify, помогает предотвратить неприятные ситуации.
Что такое проверка AML криптовалюты?
ПОД (Борьба с отмыванием денег) представляет собой набор процедур, правил и законов, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. В контексте борьбы с отмыванием денег в сфере криптовалют верификация означает анализ и подтверждение «чистоты» цифровых активов, поступающих в ваш кошелек.
Валидация криптовалюты: зачем она нужна и почему это важно?
В мире криптовалют каждая транзакция записывается в блокчейне, что позволяет отслеживать движение активов. Однако без проверки ПОД невозможно определить, связаны ли эти транзакции с теневой деятельностью. Валидация криптовалюты означает отказ от работы с нежелательными монетами или токенами, полученными недобросовестным способом, что может привести к блокировке вашего кошелька или даже к юридической ответственности. Кстати, согласно украинскому законодательству, прием «теневых» монет или токенов может повлечь за собой юридическую ответственность.
Как отмыть «нечестно полученную» криптовалюту?
Отмывание «теневой» крипты предполагает серию транзакций, направленных на сокрытие ее происхождения. Цифровую монету или токен можно перемещать через различные криптосервисы и платформы, чтобы создать сложную цепочку для расследования. Такие процедуры могут включать миксеры, децентрализованные обменники или даже банковские счета для обмена бумажных валют. Это создает дополнительные риски для клиентов, которые могут непреднамеренно стать участниками сомнительных сделок.
Как защититься от «сомнительных цифровых переводов»?
Чтобы избежать юридических проблем и предотвратить блокировку или потерю цифровых активов, пользователям рекомендуется использовать сервисы AML-проверки.
Такие сервисы встроены в централизованные криптобиржи, такие как Binance и White Bit. Но есть ряд объективных причин, почему централизованные крупные биржи нравятся не всем. Прежде всего, KYC является обязательным. Биржевой KYC подразумевает раскрытие персональных данных, и учитывая случаи блокировки банковских счетов клиентов в Украине за определенные правонарушения, можно прогнозировать блокировку счетов на биржах в ближайшем будущем. Пройден KYC = клиент больше не анонимный. Во-вторых, централизованные биржи не обеспечивают прозрачности своих действий и действуют по своему усмотрению, что зачастую компрометирует технологию блокчейна в целом.
При использовании холодных и децентрализованных кошельков, не требующих KYC, встроенная проверка AML отсутствует. Вместо этого пользователи децентрализованных кошельков могут быть уверены, что их цифровые активы не будут заблокированы каким-либо конкретным регулятором, а решения о сопутствующих рисках могут быть оспорены на основе результатов анализа различных внешних служб AML. Одним из таких сервисов является ACL-сервис, рекомендованный Obmify.
Как работает ACL-сервис?
Это инновационная система анализа данных в различных сетях. На данный момент доступен пользовательский интерфейс в виде бот-телеграмм (работающий на основе аналитики, полученной от ACL), с помощью которого можно минимизировать риски нежелательных цифровых транзакций. Основной функционал сервиса включает в себя:
- Проверка кошелька: анализ активности кошелька на наличие ссылок на сомнительные, теневые, мошеннические цифровые активы (полный список всех тегов на сайте).
- Проверка транзакций: анализ цифровых активов, участвующих в транзакции, на предмет содержания нежелательной смеси из сомнительных источников.
- Настройка кошелька на автопроверку: регулярный анализ кошелька на наличие новых входящих транзакций, что очень актуально для настройки автоматической обработки, например для обменников.
- Расследования по ПОД: помощь в подготовке отчетов для аналитических и контролирующих органов.
Компания предоставляет услуги как частным лицам, так и бизнес-клиентам. Стоит отметить, что для физических лиц система предоставляет первые три проверки AML бесплатно, а последующие AML-запросы начинаются с $1/шт. Вот сколько стоит спокойствие и уверенность при работе с криптовалютой.
Что делать, если вы стали жертвой мошенничества?
Если вы стали жертвой мошенничества или кражи средств, важно действовать быстро:
- Закажите AML-расследование «подозрительной» транзакции через ACL-сервис.
- Соберите все доказательства и обратитесь в правоохранительные органы для открытия дела.
Практика показывает, что при такой проверке специализированные органы быстро берутся за дело, поскольку имеют возможность сразу проанализировать результаты ПОД-экспертизы.
Если даже часть цифровых активов прошла через централизованную биржу, то посредством KYC можно «добыть» информацию о злоумышленнике. Помним ли мы о KYC и прозрачности?
Заключение
Obmify, как известный и безопасный мониторинг онлайн-обменников, рекомендует использовать ACL-сервис, чтобы минимизировать риски потери денег из-за получения «теневой» криптовалюты. Эта услуга позволяет клиентам проверять свои кошельки, транзакции и избегать юридических проблем. ACL поддерживает идею децентрализации и является неотъемлемой частью современного рынка криптовалют, обеспечивая безопасность и финансовые потребности клиентов. Помните, имея дело с криптовалютой, вы берете на себя ответственность за чистоту своих средств.
